可持續投資

開始旅程

在追求財富及福祉的同時，投資者亦關注回報及可持續性

在追求財富的道路上，我們不但著重達致財務增長，而且亦關注投資如何影響社會。荷寶在數十載以來一直屹立於可持續投資（SI）的最前沿，而且堅定不移地引領著業界繼續前進。多年來，我們致力開發不同技能及工具，使您能夠以最佳且可持續的方式進行投資，創造出優厚的財富與福祉。

可持續投資任重道遠

可持續投資的概念在 18 世紀冒起時並未受到重視，不過時至今日已成為價值數萬億美元的星級行業。隨著這個概念由小眾走向主流，市面上亦出現了越來越多可持續投資的工具及方式。由於資產管理行業致力實行於 2050 年達致淨零排放的目標，可持續投資的方式亦由最基本的排除投資名單進化至更深層的氣候方案。這代表投資者擁有更多選擇。

可持續投資的五個步驟

市面上有這麼多選擇，最重要的是清楚了解自己的目標與信念，以確保您的投資解決方案符合您的可持續偏好。以下五個步驟可以幫助您。

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選擇您的目標

認真思量您的目標是甚麼。您主要關注的到底是維持特定的公關形象，還是希望提高風險調整後收益？您想透過遵從具約束力的影響目標，例如可持續發展目標（SDG），去達致您的可持續發展願景嗎？或者您對氣候變化有非常具體的目標？不同的目標需要相應的策略與解決方案。

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選擇一種策略

可持續策略應符合您的可持續目標。例如排除法既可以是唯一的投資策略，亦可是混合策略的其中一項元素。整合 ESG 分析容許投資者採取更有意義的方法；但如果您想確保您的投資會帶來最明顯的積極影響，或者對特定目標有著強烈偏好，例如投資在能源轉型方面，那麼影響力投資才是最好的選擇。大部分投資者會在附加基礎上選擇混合策略。

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行使投票權及議合

作為股東或債券持有人，您須確保自己能行使相應的權利去影響公司的行為：以企業議合及在股東大會中投票影響企業行為；但如果您無法實行，則可找人代勞。積極擁有權可以非常有用，特別是當一眾股東聯手試圖影響更重大的決策時。

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選擇及監管

雖然大部分資產管理機構都提供可持續投資產品，但請確保您清楚了解產品詳情。到底可持續性是真正地融入了整間公司及不同業務當中，還是它們只是將可持續性整合至特定的投資策略裡？它們的《聯合國負責任投資原則》（UNPRI）評分是多少？它們在《可持續金融資訊披露條例》（SFDR）下的基金分類及具約束力元素分別是甚麼？監管同樣重要。檢查它們有否採用一些已知的標準及準則，例如氣候相關財務披露工作小組（TCFD）。

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面向未來

我們相信財富與福祉是可以同時實現的。現今的世界面臨許多重大挑戰，為了應對這些挑戰，每個人都需要作出貢獻。例如您可以考慮甚麼投資解決方案可以為《巴黎協定》作出貢獻、協助恢復及保護生物多樣性、實現可持續發展目標或保護人權。想想您的行動對現實世界的影響。想想一個可持續的未來。

提出疑問可以走得更遠

可持續投資不是非黑即白，當中還有灰色地帶，會有異常甚至矛盾。對於這方面的監管正在收緊，所需數據變得更豐富，而且往往更可靠。荷寶屹立於可持續投資（SI）的最前沿，深明這種投資策略的優勢與不足。我們以研究為導向，與領先機構及大學保持緊密聯繫，而且在取得進展前提出一切疑問，這種事事質疑、致力求真的精神已經深刻地印在荷寶的基因之中。對已知及未知的事物保持開放、清晰與透明的態度，是唯一的出路。