Les compagnies d'assurance sont à la recherche de performances attractives et de méthodes efficaces de préservation de leur capital. Nos solutions, qui sont conçues de manière à aider notre clientèle à répondre à leurs besoins en fonds propres dans le cadre de la Directive Solvabilité II, s'étendent des stratégies de crédit quantitatives aux solutions d'optimisation orientées client. L'ensemble de nos stratégies intègrent pleinement les critères ESG.
Afin que les compagnies d'assurance tirent le plein potentiel d'une stratégie, sa personnalisation est essentielle. La flexibilité de nos solutions d'investissement nous permet de les ajuster en fonction des exigences même les plus pointues en termes de risque, de performance et de réglementation. Robeco dispose d'une longue expérience de la gestion de portefeuilles 100 % sur mesure grâce à une équipe spécialisée dans le développement de solutions pour le compte des compagnies d'assurance et des régimes de retraite publics et privés. Son objectif est de traduire les besoins de nos clients dans des solutions optimisées.
L’investissement durable permet de faire le tri entre les entreprises qui résisteront dans le temps et celles qui ne le pourront pas. C’est un aspect indispensable à la bonne gestion des portefeuilles de crédits.
Afin d'obtenir de meilleures performances tout en optimisant l'utilisation de leur capital, de privilégier la diversification et de profiter des primes d'illiquidité, les assureurs se tournent souvent vers les marchés High Yield et les produits alternatifs. Or nous sommes convaincus que l'investissement factoriel dans les obligations d'entreprise constitue une alternative intéressante.
Le cadre réglementaire découlant de la Directive Solvabilité 2 ne doit pas être considéré comme un obstacle. Nos recherches montrent qu'une approche multifactorielle peut aider les compagnies d'assurance à accroître le rendement de leurs fonds propres en personnalisant leurs portefeuilles d'obligations d'entreprise.
Les assureurs sont confrontés à la fois à des pressions réglementaires et à un contexte de faibles taux. Des portefeuilles durables, basés sur une approche factorielle, sont une solution naturelle à leurs besoins d'autant qu'ils peuvent être personnalisés en fonction de leurs objectifs et de leurs contraintes.
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Gestion du risque de taux d'intérêt : la base d'une gestion saine des bilans. Le pilier de notre philosophie pour le portefeuille d'adéquation est basé sur l'optimisation de l'efficience d'adéquation et la minimisation du risque d'investissement. La gestion du risque constitue le fondement d'un portefeuille d'adéquation.
Une approche d'achat-conservation est stratégique, mais certainement pas statique. Ce type de stratégies est pleinement aligné avec les besoins du client.
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