Sustainable Pension Return X EUR

De opleving van Covid-19 leidde tot nieuwe lokale lockdowns. Deze tweede golf heeft tot nu toe minder impact, want het sterftecijfer is veel lager. Voorlopende indicatoren in de VS, Europa en China wezen op aanhoudende groei van de economische activiteit, al is er wel sprake van enige afkoeling, vooral in de dienstensector. Nu de gezondheidscrisis nog steeds niet is opgelost, is een verder herstel afhankelijk van steunmaatregelen door regeringen en centrale banken. De continuïteit van deze steunmaatregelen was in september een reden tot toenemende bezorgdheid. Door een patstelling tussen Democraten en Republikeinen kwam eind juli een eind aan de vorige Amerikaanse stimuleringspakketten. Daarnaast vlakte het liquiditeitsoverschot in het financiële systeem wat af, omdat centrale banken hun monetaire verruiming niet uitbreidden. Vooral de aandelenmarkten profiteerden van de stijgende geldhoeveelheid sinds maart en hebben nu dus wat minder wind in de rug. Onzekerheid over de uitkomst en nasleep van de Amerikaanse presidentsverkiezingen had ook zijn weerslag op het marktsentiment.

Valutarisico's worden niet afgedekt.

In principe keert deze aandelencategorie van het fonds dividend uit

Het fonds Pensioen Opbouw belegt voornamelijk in fondsen van de Robeco en Northern Trust. Robeco streeft ernaar ESG-factoren op te nemen in beleggingsbeslissingen. Bij de meeste beleggingen is sprake van indirecte integratie van ESG-factoren. Het streven is om de ESG-factoren te integreren voor de volledige portefeuillesamenstelling. In het fondsselectieproces kan duurzaamheid een beslissende factor zijn. Voor het duurzaamheidsbeleid van de Northern Trust fondsen verwijzen wij u naar de website van Northern Trust.

Sustainable Pension Return is een fund-of-funds dat een mix van beleggingscategorieën en onderliggende fondsen kent. Het doel is een verantwoord rendement te realiseren. Het fonds is niet gekoppeld aan een benchmark en streeft naar een betere risico-rendementsverhouding dan een aandelenportefeuille Door de beleggingen over verschillende categorieën te spreiden, waaronder naast aandelen, vastgoed ook de categorie bedrijfsobligaties, belegt het fonds in een optimaal gediversifieerde mix. De onderliggende beleggingsfondsen zijn van fondshuizen die duurzaamheid meenemen in hun beleggingsbeslissingen en hierin voorop lopen.

Actief. Systemen voor risicobeheer houden constant de afwijking van de portefeuille ten opzichte van de benchmark in de gaten, waardoor extreme posities worden vermeden.