Robeco Life Cycle Fund 2065 F EUR
- Dernière forme d'investissement ciblé
- Le risque diminue progressivement jusqu'à la date d'échéance.
- Investissement en toute tranquillité
À propos de ce fonds
Évolution du cours
Évolution du cours
Performance
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundPerformances.date,'llll') ]}}| Fonds | Indice | |
|---|---|---|
| 1 mois | ||
| 3 mois | ||
| Depuis le début de l'année | ||
| 1 an | ||
| 2 ans | ||
| 3 ans | ||
| 5 ans | ||
| 10 ans | ||
| {{'fund.detail.performance.period.sinceInception' | labelize:[ fundDate(fund.fundPerformances.sinceStart.startDate,'MM-YYYY') ]}} |
Annualisé (pour les périodes supérieures à un an).
Les performances s'entendent brutes de frais et en fonction des valeurs de clôture. En situation réelle, des frais (de gestion et autres) sont prélevés. Ils ont un effet négatif sur les performances indiquées.
Les performances s'entendent nettes de frais et en fonction des prix de transaction.
| Fonds | Indice | |
|---|---|---|
Annualisé (pour les périodes supérieures à un an).
Les performances s'entendent brutes de frais et en fonction des valeurs de clôture. En situation réelle, des frais (de gestion et autres) sont prélevés. Ils ont un effet négatif sur les performances indiquées.
Les performances s'entendent nettes de frais et en fonction des prix de transaction.
Attribution de performance
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundInvestmentExplanations.date,'llll') ]}}Sur la base des cours, le fonds a affiché une performance de -2,07%. En septembre, les fonds Life Cycle ont affiché une performance négative. Les fonds Life Cycle à horizon relativement plus court ont surperformé ceux à horizon plus long. Ces derniers sont plus exposés aux marchés actions et ont excessivement souffert de la forte baisse de ces marchés à la fin du mois.
Statistiques
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate( (fund.fundStatistics.date?fund.fundStatistics.date:fund.fundCharacteristics.date) ,'llll') ]}}| 3 ans | 5 ans | ||
|---|---|---|---|
| Tracking error ex-post (%) |
|
||
| Ratio d'information | |||
| Ratio de Sharpe | |||
| Alpha (%) | |||
| Beta |
|
||
| Ecart type |
|
||
| Gain mensuel max. (%) |
|
||
| Perte mensuelle max.(%) |
|
| 3 ans | 5 ans | ||
|---|---|---|---|
| Mois en superperformance | |||
| Taux de réussite (%) | |||
| Mois en marché haussier | |||
| Mois de superperformance en marché haussier | |||
| Taux de réussite en marché haussier (%) | |||
| Mois en marché baissier | |||
| Mois de superperformance en marché baissier | |||
| Taux de réussite en marché baissier (%) |
| Fonds | Indice | ||
|---|---|---|---|
| Notation | |||
| Option duration modifiée ajustée (années) | |||
| Échéance (années) | |||
| Yield to Worst (%) | |||
| fund.detail.performance.characteristics.greenBonds |
Évolution des marchés
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundInvestmentExplanations.date,'llll') ]}}La résurgence des cas de Covid-19 a abouti à des reconfinements locaux. L'impact de cette 2ème vague est moins fort jusqu'ici, car le taux de mortalité a fortement baissé. Les principaux indicateurs aux États-Unis, en Europe et en Chine ont indiqué une expansion continue de l'activité économique, malgré une certaine accalmie, notamment dans le secteur des services. La crise sanitaire n'étant toujours pas réglée, la poursuite de la reprise dépend des mesures de soutien des gouvernements et des banques centrales. En septembre, la question de la continuité de ces mesures a suscité une inquiétude croissante. Aux États-Unis, les précédents plans de relance ont expiré fin juillet en raison de l'impasse des débats entre Démocrates et Républicains. De plus, l'excès de liquidité du système financier s'est stabilisé, les banques centrales n'ayant pas pris de nouvelles mesures d'assouplissement monétaire. Les marchés actions, qui ont bien profité de la hausse de la masse monétaire depuis mars, bénéficient de moins de facteurs favorables. L'incertitude quant au résultat et aux suites de l'élection présidentielle américaine a influé sur le sentiment de marché.
Allocation des fonds
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundAllocations.date,'llll') ]}}| Nom | Secteur | Pondération |
|---|---|---|
Classification des fonds
| Oui | Non | N/A | ||
|---|---|---|---|---|
| Vote | ||||
| Engagement | ||||
| Intégration ESG | ||||
| Exclusion |
| Oui | Non | N/A | ||
|---|---|---|---|---|
| Sélection | ||||
| Intégration | ||||
| Sustainability themed fund |
Politique de change
Les risques de change sont couverts dans la devise de base du fonds (EUR).
Politique de dividende
Cette Part du fonds ne distribue pas de dividende.
Politique d'intégration ESG
Le fonds Robeco Life Cycle investit principalement dans des fonds du Groupe Robeco. Robeco aspire à intégrer les questions d'ESG aux décisions d'investissement. Pour la grande majorité des investissements, nous appliquons indirectement l'intégration ESG. Notre ambition est d'atteindre une intégration ESG pour la composition totale du portefeuille. Le développement durable peut constituer un facteur décisif dans le processus de sélection du fonds. Les capacités d'autres gestionnaires d'actifs peuvent être sélectionnées si aucun produit Robeco comparable n'est disponible. De tels fonds ne sont actuellement pas inclus dans la procédure de sélection basée sur le développement durable.
Politique d'investissement
Un portefeuille diversifié se compose d'une association d'actions, d'obligations et de liquidités. La proportion entre ces trois catégories d'actifs est principalement déterminée par la date d'échéance du fonds. Les fonds Life Cycle Funds investissent principalement dans des fonds Robeco et tirent profit du savoir-faire de Robeco en matière d'investissement. La diversification des investissements du fonds signifie que le profil risque/rendement est très favorable. Le fonds vise à maintenir un profil de risque correspondant à la période restant à courir jusqu'à l'échéance en utilisant une stratégie de diversification active.
Contrôle du risque
Active. Les systèmes de gestion du risque contrôlent en permanence les écarts du portefeuille par rapport à l'indice de référence, évitant l'exposition au risque.
Prévisions du gérant
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundFacts.date,'llll') ]}}Le positionnement des portefeuilles était neutre.
Jeroen Blokland, Ernesto Sanichar
M. Jeroen Blokland est gérant de portefeuille chez Robeco au sein de l'équipe Robeco Global Allocation. Avant de rejoindre l'équipe Robeco Global Allocation, il a travaillé auprès d'IRIS (Institute for Research and Investment Services), l'institut de recherche indépendant de Robeco et Rabobank, en tant que stratégiste en investissement depuis 2005. Il a débuté sa carrière en 2002 chez Interpolis, où il a occupé un poste de gérant d'actifs et de stratégiste en investissement. Jeroen est titulaire d'un master en économie de l'Université Erasme de Rotterdam et est enregistré auprès du Dutch Securities Institute (institut néerlandais des valeurs mobilières). Ernesto Sanichar est gérant de portefeuille spécialisé dans les mandats de fonds de pension. Ses spécialités en matière d'actifs sont l'obligataire et les devises. Il fait partie du département Investment Solutions de Robeco depuis 2005. Auparavant, il a été gérant Bons du Trésor pendant quatre ans. Avant de rejoindre Robeco en 2001, Ernesto a travaillé pendant trois ans chez ING Barings en tant que contrôleur de produits au sein du département Cash equities and Derivatives. Ernesto a démarré sa carrière dans le secteur de l'investissement en 1998. Il est titulaire d'un master en économie financière de l'Université Érasme de Rotterdam.
Caractéristiques
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundFacts.date,'llll') ]}}| Société de gestion | |
| Actifs du fonds | |
| Size of share class | |
| Actions en circulation | |
| ISIN | LU1369249583 |
| Bloomberg | RLC65FE LX |
| Valoren | 31626918 |
| WKN | |
| Pays de commercialisation | |
| Date de première cotation | 1458172800000 |
| Date de clôture de l'exercice | 31-12 |
| Statut légal | |
| Tracking error ex-ante max. | |
| Morningstar |
|
| Indice de référence |
Frais pour ce fonds
{{'fund.detail.general.perDate' | labelize:[ fundDate(fund.fundCosts.managementFees.date,'llll') ]}}Frais courants |
|
|---|---|
| Ce fonds prélève des frais courants de |
| Ces frais comprennent entre autres : | ||
|---|---|---|
| Frais de gestion | ||
| Commission de service | ||
Frais de transaction |
|
|---|---|
| Les frais de transactions sont estimés à |
Commission de surperformance |
|
|---|---|
| Pour ce fonds, une commission de surperformance peut être applicable à hauteur de |
Frais supplémentaires
| frais d’entrée max | ||
| Frais de sortie max | ||
| Frais de souscription max | ||
| Frais de conversion max |
Fiscalité produit
Le fonds est établi au Luxembourg et est soumis à la législation et à la réglementation en matière de fiscalité en vigueur au Luxembourg. Le fonds n'est sujet, au Luxembourg, à aucun impôt sur les sociétés, les dividendes, les revenus financiers ou les plus-values. Le fonds est soumis au Luxembourg à une taxe de souscription annuelle (taxe d'abonnement), qui s'élève à 0,05% de la valeur nette d'inventaire du fonds. Cette taxe est incluse dans la valeur nette d'inventaire du fonds. Le fonds peut en principe utiliser le réseau d'accords du Luxembourg pour recouvrer partiellement toute retenue à la source sur ses revenus.
Fiscalité applicable aux porteurs
Les conséquences fiscales d'un placement dans ce fonds dépendent de la situation personnelle de l'investisseur. Pour les investisseurs privés aux Pays-Bas, les intérêts réels ainsi que les revenus issus de dividendes ou les plus-values reçus sur leurs placements ne sont pas concernés à des fins fiscales. Chaque année, les investisseurs paient des impôts sur le revenu en fonction de la valeur de leurs actifs nets détenus au 1er janvier si et dans la mesure où ces actifs nets excèdent le montant non imposable de l'investisseur. Tout montant investi dans le fonds fait partie des actifs nets de l'investisseurs. Les investisseurs privés résidant en dehors des Pays-Bas ne seront pas assujettis à un impôt aux Pays-Bas sur leurs placements dans le fonds. Ces investisseurs pourront toutefois dans leur pays de résidence être assujettis à un impôt sur tout placement effectué dans ce fonds, ceci sur la base de la législation applicable dans ce pays en matière de fiscalité. D'autres réglementations fiscales s'appliquent aux personnes morales ou aux investisseurs professionnels. Nous recommandons aux investisseurs de consulter leur conseiller financier ou fiscal à propos des conséquences fiscales qu'un placement dans ce fonds peut avoir sur leur situation particulière avant de décider d'effectuer un placement dans le fonds.
