
Robeco Life Cycle Fund 2050 F EUR
Vermogen opbouwen richting een vaste einddatum met geleidelijke risicoreductie
Aandelenklassen
Aandelenklassen
Iedere fondsklasse van een product belegt in dezelfde effectenportefeuille en ook hun beleggingsdoelen en beleggingsbeleid komen overeen. Andere aspecten kunnen wel afwijken. Denk bijvoorbeeld aan het distributietype, de valuta-exposure, en de vergoedingen en kosten. De meest voorkomende fondsklassen bij Robeco zijn:
a) D/DH-aandelen, reguliere aandelen die beschikbaar zijn voor alle beleggers;
b) I/IH-aandelen, voor institutionele beleggers die van tijd tot tijd worden aangewezen door de Luxemburgse toezichthouder.
Meer informatie over fondsklassen is te vinden in het prospectus.
F-EUR
Klasse en codes
Fondscategorie:
Asset allocatie
ISIN:
LU0966309725
Bloomberg:
RLC50FE LX
Referentie-index
Informatieverschaffing over duurzaamheid
Informatieverschaffing over duurzaamheid
De Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU kan producten classificeren onder Artikel 6, 8 of 9.
Artikel 6: het fonds valt niet onder de uitgebreide informatieverschaffing over duurzaamheidskenmerken zoals in Artikel 8 en 9.
Artikel 8: het fonds heeft geen duurzame beleggingsdoelstelling, maar bevordert wel milieu- en maatschappelijke eigenschappen en moet uitgebreid rapporteren over duurzaamheidskenmerken.
Artikel 9: het fonds heeft een duurzame beleggingsdoelstelling en moet uitgebreid rapporteren over duurzaamheidskenmerken.
Of het nou gaat om Artikel 8 of 9, ondernemingen waarin is belegd moeten goed bestuur aan de dag leggen en duurzame beleggingen mogen geen ernstige schade toebrengen.
Artikel 8
Morningstar
Morningstar
Copyright © Morningstar, Inc. Alle rechten voorbehouden. De hierin vervatte informatie: (1) is eigendom van Morningstar en/of diens informatieverstrekkers, (2) mag niet gekopieerd of verspreid worden, en (3) wordt niet op juistheid, compleetheid of tijdigheid gegarandeerd. Morningstar en de informatieverstrekkers van Morningstar accepteren geen enkele aansprakelijkheid voor eventuele schade of verliezen die voortvloeien uit het gebruik van deze informatie. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Download The Morningstar Rating for Funds (hoofdstuk: The Morningstar Rating: Three-, Five-, and 10-Year) op de Morningstar website.
Rating (28/02)
- Overzicht
- Rendement & kosten
- Portefeuille
- Duurzaamheid
- Commentaar
- Documenten
Fonds topics
MISSING: fund.detail.tabs.
Kernpunten
- Vermogen opbouwen richting een vaste einddatum
- Geleidelijke afbouw van het risico naarmate de einddatum nadert
- Professioneel vermogensbeheer in één beleggingsfonds
Over dit fonds
Robeco Life Cycle Fund 2050 is een actief beheerd fonds dat belegt in een wereldwijde mix van beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, deposito's en geldmarktinstrumenten.Het fonds heeft als doelstelling het behalen van vermogensgroei op de lange termijn. Naarmate de vervaldatum van het fonds dichterbij komt, wordt de mix aangepast met het oog op een geleidelijke verlaging van het beleggingsrisico. Hierdoor hoeven beleggers niet over te stappen naar een ander fonds met een passend risicoprofiel op korte termijn.
Belangrijke feiten
Totale fondsgrootte
€ 6.868.545
Grootte van de shareclass
€ 6.868.545
Oprichtingsdatum fonds
22-11-2013
1-jaars rendement
-4,58%
Dividenduitkerend
No
Fondsmanager
Ernesto Sanichar
Ernesto Sanichar is portefeuillemanager en lid van het Sustainable Multi Asset-team. Hij is verantwoordelijk voor de Robeco Multi Asset-fondsen, Robeco ONE en Defined contribution-fondsen. Hij is vooral gespecialiseerd in vastrentende beleggingen en valuta's. Sinds 2005 maakt hij deel uit van de afdeling Investment Solutions van Robeco. Daarvoor was hij vier jaar lang Treasury Manager. Voordat hij in 2001 in dienst kwam bij Robeco, was Ernesto drie jaar werkzaam als Product Controller op de afdeling Cash Equities and Derivatives bij ING Barings. Ernesto begon zijn carrière in de beleggingssector in 1998. Hij studeerde financiële economie aan de Erasmus Universiteit Rotterdam.
Rendement
Per periode
Per jaar
- Per periode
- Per jaar
1 maand
-0,43%
3 maanden
-0,51%
YTD
4,18%
1 jaar
-4,58%
2 jaar
1,95%
3 jaar
7,54%
5 jaar
4,50%
Sinds oprichting 11/2013
6,32%
2022
-13,15%
2021
18,73%
2020
6,87%
2019
21,04%
2018
-10,59%
2020-2022
3,29%
2018-2022
3,59%
Kosten
Lopende kosten
Lopende kosten
0,67%
Inbegrepen beheervergoeding
Vergoeding die het fonds betaalt aan de vermogensbeheerder voor het professioneel beheren van het fonds.
0,45%
Inbegrepen serviceprovisie
Vergoeding die het fonds betaalt als dekking voor formele kosten, zoals de kosten voor jaarverslagen, jaarlijkse aandeelhoudersvergaderingen en koerspublicaties.
0,16%
Transactiekosten
De genoemde transactiekosten zijn de gemiddelde jaarlijkse transactiekosten over de laatste drie jaar berekend volgens de Europese regelgeving.
0,20%
Fiscale behandeling product
Het fonds is gevestigd in Luxemburg en is onderworpen aan de Luxemburgse belastingwetten en -regelgeving. Het fonds is in Luxemburg geen vennootschaps-, inkomsten-, dividend- of vermogenswinstbelasting verschuldigd. Het fonds is wel onderworpen aan een jaarlijkse abonnementsbelasting ('taxe d'abonnement') in Luxemburg. Deze bedraagt 0,05% van de intrinsieke waarde van het fonds. Dit recht op inschrijvingen is opgenomen in de intrinsieke waarde van het fonds. In principe kan het fonds het Luxemburgse verdragsnetwerk gebruiken om een deel van de bronbelasting op inkomsten terug te vragen.
Fiscale behandeling belegger
De fiscale gevolgen van het beleggen in dit fonds zijn afhankelijk van de persoonlijke situatie van de belegger. Voor een particuliere belegger in Nederland is de werkelijk ontvangen rente, dividend of koerswinst fiscaal niet relevant. Beleggers betalen ieder jaar over de waarde van hun netto vermogen per 1 januari, indien en voor zover dat netto vermogen uitgaat boven de heffingsvrije vermogens, inkomstenbelasting. De belegging in het fonds wordt gerekend tot het netto vermogen van de belegger. Buiten Nederland woonachtige particuliere beleggers worden in Nederland niet belast voor hun belegging in het fonds. Deze beleggers kunnen wel aldaar belast worden voor de inkomsten uit de belegging in dit fonds op grond van de in dat land geldende nationale fiscale wetgeving. Voor een rechtspersoon of een professionele belegger, zijn andere fiscale regels van toepassing. Wij adviseren de belegger om, voorafgaand aan het nemen van een beslissing om te investeren, voor diens specifieke situatie eerst diens financiële of fiscale adviseur te raadplegen over de fiscale gevolgen verbonden aan de belegging in dit fonds.
Fondsallocatie
Asset
Top 10
- Asset
- Top 10
Policies
Valutarisico's zijn afgedekt naar de basisvaluta van het fonds (EUR).
Deze fondsklasse van het fonds keert geen dividend uit.
Robeco Life Cycle Fund 2050 is een actief beheerd fonds dat belegt in een wereldwijde mix van beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, deposito's en geldmarktinstrumenten. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van vermogensgroei op de lange termijn. Het fonds bevordert bepaalde kenmerken op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (environmental, social and corporate governance; ESG) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU en integreert ESG- en duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces. Daarnaast hanteert het fonds een uitsluitingslijst voor controversiële praktijken, producten (zoals controversiële wapens, tabak, palmolie en fossiele brandstoffen) en landen, en houdt het zich bezig met stemmen en engagement. Naarmate de vervaldatum van het fonds dichterbij komt, wordt de mix aangepast met het oog op een geleidelijke verlaging van het beleggingsrisico. Hierdoor hoeven beleggers niet over te stappen naar een ander fonds met een passend risicoprofiel op korte termijn.Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark en de fondsen maken zelfs ter vergelijking geen gebruik van een benchmark.
Actief. Systemen voor risicobeheer houden constant de afwijking van de portefeuille ten opzichte van de benchmark in de gaten, waardoor extreme posities worden vermeden.
Informatieverschaffing over duurzaamheid
Informatieverschaffing over duurzaamheid
Download volledige rapportInformatieverschaffing over duurzaamheid (samenvatting)
Download samenvattingDuurzaamheidsprofiel
Duurzaamheid
Het fonds belegt minimaal 80% in andere door Robeco of extern beheerde fondsen die zijn geclassificeerd volgens artikel 8 of 9 van de SFDR en die daarnaast ecologische of sociale kenmerken bevorderen of duurzaam beleggen als doelstelling hebben. Daarmee is duurzaamheid een van de afwegingen bij de fondsselectie.
Marktontwikkeling
De wereldwijde productiecyclus trok aan. Voor het eerst in zes maanden ging de JP Morgan Global Manufacturing indicator weer richting 50, een teken dat de productieactiviteit herstelt. De regio Azië-Pacific loopt voorop, met de grootste positieve macroverrassingen. De combinatie van sterkere macrocijfers en dalende inflatie vormde een Goldilocks-omgeving voor risicovolle beleggingen. De vraag is hoelang dit aanhoudt, aangezien de inflatiecijfers hardnekkig hoog blijven en niet zo snel zijn gedaald als beleggers hadden verwacht. Amerikaanse renteverlagingen voor 2023 zijn bijna volledig uitgeprijsd. Het wordt ook duidelijk dat de ECB meer zal moeten doen. Kortom, de piek van de rentecyclus is uitgesteld. Weinig beleggingscategorieën realiseerden afgelopen maand een positief rendement. Met een verlies van 0,1% in euro’s waren wereldwijde aandelen een van de best presterende beleggingscategorieën. Grondstoffen en aandelen uit opkomende markten leverden meer dan 4% in. Wereldwijde investmentgrade-bedrijfsobligaties verloren 2,7% en bleven achter bij staatsobligaties en wereldwijde high yield.
Toelichting rendement
Op basis van de handelskoers behaalde het fonds een resultaat van -0,43%. Aandelen uit ontwikkelde markten gaven terrein prijs in februari, maar behoorden toch tot de beter presterende beleggingscategorieën. De meevallende cijfers leidden tot een hogere rente, doordat de markten begonnen te verwachten dat centrale banken de rente verder gaan verhogen dan aanvankelijk verwacht. Dat was negatief voor obligaties. Zowel bedrijfsobligaties als staatsobligaties verloren afgelopen maand waarde. De rentestijging had een groter effect op de Robeco Life Cycle-fondsen met een kortere looptijd. Alle Robeco Life Cycle-fondsen eindigden de maand in de min, met een rendement dat uiteenliep van -0,4% tot -1,10%.
Verwachting van de fondsmanager
Ernesto Sanichar
De exposure naar aandelen van de Life Cycle-fondsen was afgelopen maand neutraal.