Investissement thématique
FinTech
La digitalisation a gagné le secteur des services financiers, créant des opportunités de croissance attractives pour les technologies transformantes des fintech.
milliard d’euros, le nombre d’adultes n’ayant pas accès à des services bancaires (2021)
% des transactions du e-commerce aux États-Unis sont réalisées par le biais de portefeuilles numériques
%, le taux de croissance annuel composé des dépenses des banques en services logiciels jusqu’en 2025
Pourquoi investir dans les fintech ?
Le cash trônait autrefois sans partage dans le monde des affaires, mais l’essor du commerce en ligne et des portefeuilles électroniques pourrait bientôt lui ravir la couronne. Une histoire similaire se joue dans l’enceinte sacro-sainte de la finance, où les prêteurs traditionnels et les piliers de l’industrie se voient tailler des croupières par des jeunes pousses habiles aux frais généraux faibles et très axés technologie. Des faibles coûts, des interfaces intuitives et un accès facile sont des caractéristiques déterminantes pour attirer les clients des marchés émergents et de prochaine génération, qui constituent des marchés sous-pénétrés appelés à connaître une croissance spectaculaire au cours des décennies à venir.
Un élan puissant propulse FinTech vers de nouveaux sommets
Les business models des fintech ont depuis bien longtemps dépasser le stade de la preuve de concept. La commodité, la flexibilité et l'omniprésence de la banque numérique et de la finance intégrée séduisent les consommateurs à l'échelle mondiale, favorisant une pénétration rapide du marché de solides bénéfices. Ajoutez à cela un fort potentiel de croissance et des valorisations raisonnables et vous obtenez une proposition d'investissement quasiment imbattable. Et ce n'est pas tout. Des géants financiers établis aux start-ups fintech agiles, l'IA générative est en passe de changer la donne en termes de création de valeur et de rentabilité. L'allègement réglementaire et moins de bureaucratie sous l'administration Trump 2.0 devrait également accélérer les introductions en bourse et les activités de fusions-acquisitions, favorisant la fintech et les valeurs financières.
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La stratégie
La stratégie FinTech investit dans des systèmes de paiement numériques ayant l’échelle et le savoir-faire nécessaires pour traiter les transactions rapidement et à faible coût. Elle ouvre d’énormes opportunités parmi les populations sous-bancarisées dans les marchés émergents, mais aussi dans les segments à faible marge dans les marchés développés. La stratégie investit également dans des fournisseurs de solutions tierces (cloud) qui collaborent avec les grands conglomérats bancaires pour refondre et rationaliser leurs anciens systèmes fragmentés servant un éventail de clients partout dans le monde.
Le partage des données est un autre canal de croissance important des fintech. Des fondamentaux des entreprises et des performances ESG aux tendances du crédit ou aux analyses de marché, les sociétés financières ont impérativement besoin de données pour mettre au point de nouveaux produits et gérer leurs investissements. Les fournisseurs de données monétisent de plus en plus leurs informations financières, en utilisant des modèles de revenus par abonnement pour générer des sources de revenus stables et prévisibles. Enfin, la cybersécurité est également un domaine d’investissement crucial, car il protège les actifs des consommateurs et des entreprises à mesure qu’ils passent des coffres-forts physiques aux coffres-forts numériques.
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Opportunité d'investissement Fintech
La stratégie Robeco FinTech offre une opportunité unique de monétiser la digitalisation croissante du secteur financier.
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