Robeco Life Cycle Fund 2035 F EUR

Door het stijgende aantal besmettingen met de omikronvariant werden er weer strengere lockdowns ingevoerd, wat het macro-economische momentum iets vertraagde. De Chinese economie bleef herstellen, maar de vertragende huizenmarkt blijft een risico. Die kan namelijk een rem zetten op de binnenlandse consumptie. In de VS blijft de economische activiteit robuust. De voorlopige consumptiecijfers wijzen er echter wel op dat consumenten voorzichtiger worden. Toch blijft de Amerikaanse arbeidsmarkt bijzonder krap. De kerninflatie liep op naar 4,7% (jaar-op-jaar), het hoogste niveau sinds 1989. In de eurozone hebben strengere restricties hun weerslag op het sentiment. In december voerde de activiteit in de dienstensector in de eurozone de daling aan. Andere negatieve factoren op korte termijn voor de economie in de eurozone zijn de aanhoudende energiecrisis en de toegenomen spanning tussen Rusland en de NAVO. In december waren er verschillende centrale banken die de rente verhoogden of aangaven dat het obligatieopkoopprogramma wordt afgebouwd. Wereldwijde aandelen stegen in december. De MSCI World Index ging 3,2% omhoog (niet afgedekt naar EUR), waardoor het jaarrendement uitkwam op 31,1%. Aandelen deden het daarmee ruimschoots beter dan vastrentende alternatieven, zoals high yield. Door de stijgende rente realiseerden wereldwijde staatsobligaties een negatief rendement. Grondstoffen waren de grote winnaar van 2021.

Valutarisico's zijn afgedekt naar de basisvaluta van het fonds (EUR).

Deze fondsklasse van het fonds keert geen dividend uit.

Het fonds belegt minimaal 80% in andere door Robeco of extern beheerde fondsen die zijn geclassificeerd volgens artikel 8 of 9 van de SFDR en die daarnaast ecologische of sociale kenmerken bevorderen of duurzaam beleggen als doelstelling hebben. Daarmee is duurzaamheid een van de afwegingen bij de fondsselectie.

Robeco Life Cycle Fund 2035 is een actief beheerd fonds dat belegt in een wereldwijde mix van beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, deposito's en geldmarktinstrumenten.Het fonds heeft als doelstelling het behalen van vermogensgroei op de lange termijn. Het fonds bevordert bepaalde kenmerken op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (environmental, social and corporate governance; ESG) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU en integreert ESG- en duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces. Daarnaast hanteert het fonds een uitsluitingslijst voor controversiële praktijken, producten (zoals controversiële wapens, tabak, palmolie en fossiele brandstoffen) en landen, en houdt het zich bezig met stemmen en engagement. Naarmate de vervaldatum van het fonds dichterbij komt, wordt de mix aangepast met het oog op een geleidelijke verlaging van het beleggingsrisico. Hierdoor hoeven beleggers niet over te stappen naar een ander fonds met een passend risicoprofiel op korte termijn.Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark en de fondsen maken zelfs ter vergelijking geen gebruik van een benchmark.

Actief. Systemen voor risicobeheer houden constant de afwijking van de portefeuille ten opzichte van de benchmark in de gaten, waardoor extreme posities worden vermeden.