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Des solutions personnalisées pour des résultats optimaux

Des solutions personnalisées pour des résultats optimaux

Robeco offre aux assureurs et aux fonds de pension des solutions de portefeuille ultra-personnalisées. Ces portefeuilles sont optimisés en fonction des objectifs propres à chaque client dans trois grands domaines :

Nous bénéficions d’une longue expérience dans la gestion de portefeuilles personnalisés basés sur les considérations spécifiques du client en matière d’investissement et de réglementation. Nos offres incluent des solutions dans la gestion actif-passif, le rapprochement des flux de trésorerie, les crédits buy and maintain et les univers multi-actifs, entre autres.

Solutions pour les assureurs

Pour tirer le meilleur d’une stratégie, les assureurs doivent recourir à la personnalisation.

En savoir plus

Phase 1 : comprendre le client

Pour concevoir des solutions personnalisées, nous nous assurons d’abord de comprendre nos clients et leurs objectifs spécifiques. Le portefeuille optimal dépend de leurs besoins uniques en matière d’objectifs, d’exigences et de réglementation. Nos gérants de portefeuille consacrent beaucoup de temps à la phase de conception, en se concentrant sur l’objectif réel de l’investissement, par exemple le rapprochement des flux de trésorerie, le maintien du ratio de solvabilité ou la génération de richesses.

Paramètre client : identifier les objectifs d’optimisation, les aspects actif-passif et les exigences spécifiques

Phase 2 : concevoir un portefeuille optimal

Notre équipe dédiée Insurance & Pension Solutions dispose de toute l’expérience et de tous les outils nécessaires, ainsi que des vastes ressources de Robeco, pour concevoir et gérer des solutions client optimales très personnalisées.

Cette équipe a pour mission de traduire les objectifs d’investissement des clients en solutions sur mesure. L’efficacité réglementaire et les analyses stratégiques du risque et du rendement sont caractéristiques de nos offres. Si besoin, nous pouvons ajuster nos modèles aux besoins spécifiques de nos clients liés à Solvabilité II (ajustement égalisateur, modèles internes et exigences de capitaux). De plus, nous pouvons faire des objectifs ESG spécifiques d’un client une partie intégrante de l’objectif d’optimisation, en intégrant les évaluations ESG et ODD. En tant que leader de l’investissement durable noté A+ dans le rapport d’évaluation des PRI, Robeco possède les connaissances et le savoir-faire nécessaires à l’intégration optimale des facteurs de durabilité dans votre portefeuille.

Les gérants disposent des ressources nécessaires pour concevoir et gérer des portefeuilles de manière optimale et flexible

Phase 3 : gérer le portefeuille

Après la phase de conception, le portefeuille est géré en mettant un accent particulier sur la gestion des risques. Nous veillons à ce que chaque décision d’investissement soit conforme aux objectifs et convictions du client. Nous estimons qu’une communication étroite avec le client est essentielle à la réussite.

Des rapports périodiques clairs et la possibilité de contacter directement les gérants de portefeuille au sujet des positions prises, des marchés, de la réglementation et de la recherche font partie intégrante du service que nous offrons. Nos spécialistes partagent leurs informations de manière proactive, et répondent de manière rapide et détaillée aux exigences spécifiques des assureurs et fonds de pension clients.

Exemple : procédure de rapprochement des flux de trésorerie

Notre procédure de rapprochement des flux de trésorerie optimise l’allocation entre les différentes classes d’actifs obligataires. Les classes d’actifs et instruments éligibles sont définis par le client. Certaines allocations sont prédéfinies, ce qui aboutit à un objectif d’optimisation du cash-flow « résiduel ». Le budget de risque est ensuite alloué de façon optimale aux divers « segments » de risque selon les classes d’actifs, les notes et les durées.

Allocation stratégique : exemple de rapprochement des flux de trésorerie entre les classes d’actifs

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