Robeco Life Cycle Fund 2040 F EUR

Het wereldwijde herstel is de laatste tijd aan het vertragen. In China is de productiemotor aan het sputteren. Het producentenvertrouwen daalde tot onder de 50, wat wijst op krimp. China heeft te maken met een samenloop van problemen, die uiteenlopen van een energiecrisis tot de harde aanpak van de onderwijs-, technologie- en vastgoedsector. Dit zorgde niet alleen voor dalende Chinese aandelen, maar heeft ook vastgoedontwikkelaar Evergrande in financiële problemen gebracht. In de VS heeft president Biden moeite om zijn grote investeringsplannen gerealiseerd te krijgen. De FOMC-vergadering van september leverde wat agressieve verrassingen op. Het is niet alleen waarschijnlijk dat de steun vanaf november wordt afgebouwd en dat dat proces medio 2022 wordt afgerond, maar de kans op een renteverhoging in 2022 is ook toegenomen. De financiële markten richten zich steeds meer op de stijgende kostendruk. In september voedde de scherpe stijging van de aardgasprijs het idee dat de stagflatie van de jaren 70 kan terugkeren. De aandelenmarkten reageerden daar negatief op. De MSCI World Index (onafgedekt naar de euro) daalde 2,4%. De staatsobligatierente steeg, waardoor de wereldwijde index voor staatsobligaties (afgedekt naar de euro) 1,2% inleverde in september. De risicovollere credit- en highyieldsegmenten van de obligatiemarkt realiseerden een vlak rendement.

Valutarisico's zijn afgedekt naar de basisvaluta van het fonds (EUR).

Deze fondsklasse van het fonds keert geen dividend uit.

Het Robeco Life Cycle Fund belegt voornamelijk in fondsen van de Robeco Groep. Robeco streeft ernaar ESG-factoren op te nemen in beleggingsbeslissingen. Bij de meeste beleggingen is sprake van indirecte integratie van ESG-factoren. Het streven is om de ESG-factoren te integreren voor de volledige portefeuillesamenstelling. In het fondsenselectieproces kan duurzaamheid een beslissende factor zijn. Er kan voor activiteiten van andere vermogensbeheerders worden gekozen als er geen vergelijkbaar Robeco-product beschikbaar is. Dergelijke fondsen vallen op dit moment buiten de reikwijdte van de duurzaamheidsscreening.

Robeco Life Cycle Fund 2040 is een actief beheerd fonds dat belegt in een wereldwijde mix van beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, deposito's en geldmarktinstrumenten.Het fonds heeft als doelstelling het behalen van vermogensgroei op de lange termijn. Het fonds bevordert bepaalde kenmerken op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (environmental, social and corporate governance; ESG) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU en integreert ESG- en duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces. Daarnaast hanteert het fonds een uitsluitingslijst voor controversiële praktijken, producten (zoals controversiële wapens, tabak, palmolie en fossiele brandstoffen) en landen, en houdt het zich bezig met stemmen en engagement. Naarmate de vervaldatum van het fonds dichterbij komt, wordt de mix aangepast met het oog op een geleidelijke verlaging van het beleggingsrisico. Hierdoor hoeven beleggers niet over te stappen naar een ander fonds met een passend risicoprofiel op korte termijn.Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark en de fondsen maken zelfs ter vergelijking geen gebruik van een benchmark.

Actief. Systemen voor risicobeheer houden constant de afwijking van de portefeuille ten opzichte van de benchmark in de gaten, waardoor extreme posities worden vermeden.