Robeco Life Cycle Fund 2030 F EUR
Accumulation de capital en vue d'une date butoir donnée, avec réduction progressive du risque
Type de part
Type de part
Chaque part d'un produit investit dans le même portefeuille de titres et partage les mêmes objectifs et politiques d'investissement. Cependant, ses paramètres peuvent varier, notamment, par exemple, le type de distribution, l'exposition aux devises ou les commissions et frais. Les parts les plus courantes chez Robeco sont :
a) les actions D/DH, des actions classiques disponibles pour tous les investisseurs;
b) les actions I/IH, qui peuvent être souscrites par les investisseurs institutionnels, selon la définition qui en est donnée par la Commission de surveillance du secteur financier du Luxembourg.
Pour plus d'informations sur les parts, veuillez consulter le prospectus.
F-EUR
Classe et codes
Type de fonds:
Allocation d'actifs
ISIN:
LU0966309303
Bloomberg:
RLC30FE LX
Indice de référence
Information de Durabilité
Information de Durabilité
En vertu du règlement européen Disclosure (SFDR), les produits peuvent être étiquetés comme fonds relevant de l'Article 6, 8 ou 9.
Article 6 : le fonds n'est pas concerné par les informations renforcées sur la durabilité par rapport aux articles 8 et 9.
Article 8 : le fonds n'a pas d'objectif d'investissement durable mais promeut des caractéristiques environnementales ou sociales et fait l'objet d'informations renforcées sur la durabilité.
Article 9 : le fonds a un objectif d'investissement durable et fait l'objet d'informations renforcées sur la durabilité.
Indépendamment de l'Article 8 ou 9, les entreprises dans lesquelles les investissements sont réalisés doivent suivre des pratiques de bonne gouvernance, et les investissements durables ne doivent causer aucun préjudice important.
Article 8
Morningstar
Morningstar
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Rating (28/02)
- Aperçu
- Performance & frais
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- Durabilité
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- Documents
Thèmes de fonds
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Points clés
- Dernière forme d'investissement ciblé
- Le risque diminue progressivement jusqu'à la date d'échéance.
- Investissement en toute tranquillité
À propos de ce fonds
Robeco Life Cycle Fund 2030 est un fonds à gestion active qui investit mondialement dans un ensemble de classes d'actifs (actions, obligations, dépôts, instruments du marché monétaire).Le fonds vise à faire fructifier le capital sur le long terme. À l'approche de la date d'échéance du fonds, l'ensemble est adapté pour réduire progressivement le risque d'investissement. Ainsi, les investisseurs n'ont plus besoin de changer de fonds pour que le profil de risque à court terme soit adapté.
Faits marquants
Actif du fonds
€ 47.642.847
Montant de la classe d'actions
€ 47.642.847
Date de création de la classe d'actions
20-11-2013
Performances sur 1 an
7,89%
Paiement de dividendes
No
Gérant
Ernesto Sanichar
Ernesto Sanichar est gérant de portefeuille et membre de l'équipe Multi-actifs durables. Il est responsable des fonds Multi-actifs Robeco, Robeco ONE et des fonds à cotisations définies. Ses spécialités en matière d'actifs sont l'obligataire et les devises. Il fait partie du département Investment Solutions de Robeco depuis 2005. Auparavant, il a été gérant Bons du Trésor pendant quatre ans. Avant de rejoindre Robeco en 2001, Ernesto a travaillé pendant trois ans chez ING Barings en tant que contrôleur de produits au sein du département Cash equities and Derivatives. Ernesto a démarré sa carrière dans le secteur de l'investissement en 1998. Il est titulaire d'un master en économie financière de l'Université Érasme de Rotterdam.
Performance
Par période
Par an
- Par période
- Par an
1 an
7,89%
2 ans
-0,85%
3 ans
-0,08%
5 ans
2,54%
10 ans
3,77%
Depuis création 02/2008
2,51%
2023
8,02%
2022
-13,46%
2021
5,84%
2020
6,34%
2019
12,09%
2021-2023
-0,36%
2019-2023
3,35%
Frais
Frais courants
Frais courants
0,66%
Frais de gestion inclus
Une commission est versée par le fonds à la société de gestion d'actifs pour la gestion professionnelle du fonds.
0,45%
Commission de service inclus
Frais administratifs couvrant les obligations réglementaires tels que les frais des rapports annuels, réunions des actionnaires ou publications des cours ou valeurs liquidatives.
0,16%
Frais de transaction
Les frais de transaction présentés ici correspondent aux frais de transaction annuels moyens de ces trois dernières années, calculés conformément aux réglementations européennes.
0,11%
Fiscalité produit
Le fonds est établi au Luxembourg et est soumis à la législation et à la réglementation en matière de fiscalité en vigueur au Luxembourg. Le fonds n'est sujet, au Luxembourg, à aucun impôt sur les sociétés, les dividendes, les revenus financiers ou les plus-values. Le fonds est soumis au Luxembourg à une taxe de souscription annuelle (taxe d'abonnement), qui s'élève à 0,05% de la valeur nette d'inventaire du fonds. Cette taxe est incluse dans la valeur nette d'inventaire du fonds. Le fonds peut en principe utiliser le réseau d'accords du Luxembourg pour recouvrer partiellement toute retenue à la source sur ses revenus.
Fiscalité applicable aux porteurs
Les conséquences fiscales d'un placement dans ce fonds dépendent de la situation personnelle de l'investisseur. Pour les investisseurs privés aux Pays-Bas, les intérêts réels ainsi que les revenus issus de dividendes ou les plus-values reçus sur leurs placements ne sont pas concernés à des fins fiscales. Chaque année, les investisseurs paient des impôts sur le revenu en fonction de la valeur de leurs actifs nets détenus au 1er janvier si et dans la mesure où ces actifs nets excèdent le montant non imposable de l'investisseur. Tout montant investi dans le fonds fait partie des actifs nets de l'investisseurs. Les investisseurs privés résidant en dehors des Pays-Bas ne seront pas assujettis à un impôt aux Pays-Bas sur leurs placements dans le fonds. Ces investisseurs pourront toutefois dans leur pays de résidence être assujettis à un impôt sur tout placement effectué dans ce fonds, ceci sur la base de la législation applicable dans ce pays en matière de fiscalité. D'autres réglementations fiscales s'appliquent aux personnes morales ou aux investisseurs professionnels. Nous recommandons aux investisseurs de consulter leur conseiller financier ou fiscal à propos des conséquences fiscales qu'un placement dans ce fonds peut avoir sur leur situation particulière avant de décider d'effectuer un placement dans le fonds.
Allocation des fonds
Asset
Top 10
- Asset
- Top 10
Politiques
Les risques de change sont couverts dans la devise de base du fonds (EUR).
Cette Part du fonds ne distribue pas de dividende.
Robeco Life Cycle Fund 2030 est un fonds à gestion active qui investit mondialement dans un ensemble de classes d'actifs (actions, obligations, dépôts, instruments du marché monétaire).Le fonds vise à faire fructifier le capital sur le long terme. À l'approche de la date d'échéance du fonds, l'ensemble est adapté pour réduire progressivement le risque d'investissement. Ainsi, les investisseurs n'ont plus besoin de changer de fonds pour que le profil de risque à court terme soit adapté. Le fonds favorise certaines caractéristiques E et S (environnementales et sociales) au sens de l'Article 8 du Règlement européen sur la publication d'informations de durabilité du secteur financier, son processus d'investissement intègre les risques de durabilité et la politique de bonne gouvernance de Robeco est appliquée. Le fonds applique des indicateurs de durabilité, y compris, mais sans s'y limiter, des exclusions normatives, ainsi qu'en ce qui concerne les activités et les régions. La politique d'investissement n'est pas restreinte par un indice, et le fonds n'utilise pas d'indice, même à des fins de comparaison.
Active. Les systèmes de gestion du risque contrôlent en permanence les écarts du portefeuille par rapport à l'indice de référence, évitant l'exposition au risque.
Informations de durabilité
Profil de durabilité
Durabilité
Le fonds investit au moins 80 % de ses actifs dans d’autres fonds gérés par Robeco ou une société externe qui relèvent de l’article 8 ou 9 du règlement Disclosure et qui favorisent les caractéristiques environnementales ou sociales ou ont pour objectif l’investissement durable. La durabilité fait donc partie des aspects pris en considération lors de la sélection des fonds.
Évolution des marchés
Des données économiques supérieures aux attentes ont repoussé les prévisions de baisse des taux, donnant lieu à des performances différentes entre actions et obligations. Des bénéfices plutôt solides ont contribué à soutenir le marché actions, valeurs « Growth » en tête. 5 des sociétés US du groupe des « Sept Magnifiques » ont publié des résultats en ligne ou supérieurs aux attentes. Parmi les actions, les marchés émergents se sont inscrits en hausse de près de 5 % grâce à un solide rebond de la Chine attribuable à de nouvelles interventions du gouvernement, dont une baisse du taux d'intérêt préférentiel des prêts à 5 ans. Reste à savoir s'il s'agit d'un rebond passager ou d'une inversion réelle du sentiment. Malgré des données supérieures aux attentes (PMI), les actions européennes ont sous-performé les autres marchés. Les marchés obligataires ont pâti d'une inflation globale US supérieure aux attentes à 3,1 %, diminuant la perspective d'une baisse des taux à court terme. Les segments du marché obligataire les plus sensibles aux taux, comme les obligations d'État, ont le plus souffert. En outre, les matières premières ont été dans le rouge, pénalisées par le recul des prix agricoles et du gaz.
Attribution de performance
Sur la base des cours, le fonds a affiché une performance de 0,65%. En février, tous les fonds ont signé des performances positives variant de 0,44 % à 3,82 %. Les marchés actions sont restés haussiers ce mois-ci, ce qui a été un moteur important de la performance des fonds. Ceux-ci étaient positionnés pour bénéficier de la hausse de ces marchés comme en témoigne l'allocation supérieure aux actions. Les fonds aux échéances plus longues ont mieux performé, car leur pondération des actions est supérieure.
Prévisions du gérant
Ernesto Sanichar
La croissance a mieux résisté que prévu et étant donné qu'après une période prolongée de faiblesse l'activité manufacturière a atteint un point bas, la croissance devrait continuer à progresser. Mais elle devrait entraîner un contexte moins favorable sur le plan de l'inflation. Les actions peuvent continuer à ignorer l'inflation tant que ce n'est pas une contrainte pour les banques centrales de baisser les taux si nécessaire. La période à venir devrait être plus favorable aux actions, car les obligations devraient être davantage impactées par la dynamique de l'inflation.